[정보] 미국 지수 추종 ETF 비교 : SPY vs DIA vs QQQ

미국 지수 추종 ETF 비교 : SPY vs DIA vs QQQ

 

안녕하세요,

최근에 ETF 투자를 하면서 어떤 ETF에 투자하는 게 좋을지 비교를 많이 하고 있습니다.

이번 포스팅에서 비교 분석할 ETF는 미국 지수 추종 ETF를 대표하는 SPY, DIA 그리고 QQQ입니다.

 

미국 고배당주 ETF 또는 한국 증시에 상장된 ETF에 투자하고 싶으시다면 아래 포스팅을 참고해 주세요.

 

- ETF 비교 리스트 -

 

1. 미국주식 고배당주 비교 : JEPI vs SCHD vs DIVO

2. 한국 월배당주 비교 : SOL 미국배당다우존스 vs SOL 미국 S&P500 vs KODEX 미국배당프리미엄액티브

---

 

기본적으로 지수추종 ETF를 비교하기 전에 알려드릴 게 있는데요,

 

SPY는 S&P500 지수를 추종

DIA는 다우존스 지수를 추종

QQQ는 나스닥(NASDAQ) 100 지수를 추종

 

하는 ETF란 것입니다.

 

S&P500 지수를 추종하는 ETF끼리(대표적으로 VOO, IVV, SPLG 등이 있습니다) 비교할까도 했지만,

미국 지수 추종 ETF 하면 생각나는 대장주를 먼저 비교해 보는 게 좋을 것 같아 선정했습니다.

 

 

SPY, VOO, QQQ 소개

 

SPY (SPDR S&P500 Trust ETF)

: 미국의 S&P500 지수를 추종하는 ETF입니다.

상장일은 1993년 1월 22일로 20년이 넘는 역사를 지니고 있습니다.

 

DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF)

: 미국의 다우존스 지수를 추종하는 ETF입니다.

상장일은 1998년 1월 20일로 20년이 넘는 역사를 지니고 있습니다.

 

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1)

: 나스닥 IT 대형주를 추종하는 ETF입니다.

상장일은 1999년 3월 10일로 SPY, DIA와 비슷한 나이입니다.

레버리지와 인버스 상품인 TQQQ와 SQQQ 시리즈로 유명합니다.

 

 

SPY vs DIA vs QQQ 비교

 

세 가지 ETF 상품 모두 배당을 지급하는데요,

지수의 상승에 따른 시세차익도 노릴 수 있기 때문에 장기투자로도 좋은 종목이라고 생각합니다.

 

워렌버핏이 항상 강조하는 것처럼 미국 경제를 의심하지 말라는 말을 믿는다면,

투자하지 않을 이유가 없는 것 같네요.

 

23.03 기준	SPY	DIA	QQQ
현재 주가	약 $397	약 $327	약 $294
1주당 배당금/년	$6.42	$6.38	$2.13
배당수익률/년	1.5%	1.9%	0.72%
배당주기/년	4번	12번	4번
운용사	SSgaA Funds Management	PDR Services LLC	Invesco Capital Management
연 운용 보수	0.1%	0.16%	0.2%
비고	S&P500	다우존스	NASDAQ

 

단순히 주가와 배당만 보고 상품을 비교하기 어려울 것 같으니,

지난번 포스팅을 통해 추천드렸던 사이트를 이용해 ETF를 비교해 보겠습니다.

 

링크 : 미국 주식 유용한 사이트 추천 : ETFRC(ETF 보유 종목 비교), Simply Wall St(개별 종목 분석)

 

 

<SPY(좌) DIA(중) QQQ(우)>

 

5가지 항목을 기준으로 시각화를 하니 보기 확실히 분석하기 좋네요!

 

요즘 금리가 계속 상승하고 있고 경기 침체에 대한 가능성이 제시되면서,

기술주와 관련된 QQQ 지수가 좋지 않게 나오는 것 같습니다.

 

ETF 보유 종목끼리 겹치는 비율을 살펴보면 아래와 같습니다.

 

SPY <-> DIA : 24% (종목 가중치 고려)

SPY <-> QQQ : 38% (종목 가중치 고려)

DIA <-> QQQ : 12% (종목 가중치 고려)

 

S&P500과 NASDAQ 지수에 동시에 속한 기업의 가중치가 높다 보니 SPY와 QQQ의 Overlap 비율이 38%까지 나왔네요.

 

전략적으로 Overlap 비율이 낮은 ETF를 묶어서 투자하는 방법도 좋을 듯합니다.

 

 

결론

 

SPY, DIA, QQQ 모두 역사가 깊고 믿을 수 있는 지수 추종 ETF 대표 상품이라고 생각합니다.

 

각 상품의 보유종목 겹치는 비율이 낮은 ETF끼리 조합해서 투자하시거나

투자성향에 따라 상품을 선택하는 수밖에 없을 것 같습니다.

 

앞으로 다양한 ETF를 분석/비교하는 포스팅을 연재할 예정인데요,

 

S&P500 지수를 추종하는 ETF끼리(VOO, IVV, SPLG) 비교하는 것도 유익할 듯하네요!

나스닥/섹터/테마/레버리지/채권과 관련된 ETF도 비교할 예정이니 많은 관심 부탁드립니다.