[정보] 미국주식 고배당주 비교 : JEPI vs SCHD vs DIVO

미국 고배당주 비교 : JEPI vs SCHD vs DIVO

 

안녕하세요,

오늘은 미국 증시에 상장된 주식 중 고배당주로 유명한 3가지 종목을 비교하도록 하겠습니다.

 

JEPI와 SCHD, 그리고 DIVO는 배당을 선호하는 해외주식 투자자들에게 가장 인기가 많은 종목이라고 해도 과언이 아닌데요,

꾸준하게 적립식으로 매수하면 노후를 보장해 준다는 말이 있을 정도로 배당 수익률이 상당히 매력적입니다.

 

개인적으로, 젊을 때는 시세 차익을 이용한 투자로 자본을 늘리고 퇴직을 앞둔 시점에서 현금 흐름(또는 파이프라인)을 만들기 위해 고배당주로 전환하는 포트폴리오가 괜찮을 것 같네요.

(물론, 꾸준하게 배당주를 모으면서 배당수익으로 다시 재투자하는 복리 효과를 적극적으로 실천하는 투자도 좋습니다)

 

본인이 시세 차익을 이용한 투자보다 꾸준하게 배당 수익을 쌓는 투자 방법이 잘 맞다면 관심있게 보시면 좋을 것 같습니다.

 

 

JEPI vs SCHD vs DIVO 비교

 

JEPI : 미국 대형주와 주식연계채권에 투자하는 ETF

SCHD : 미국 배당주 100개의 시가 총액 지수를 추종하는 ETF

DIVO : S&P500 기업에 콜옵션 전략으로 투자하는 ETF

 

아래 표는 3 종목 정보를 한눈에 비교할 수 있도록 요약했습니다.

 

23.02 기준	JEPI	SCHD	DIVO
현재 주가	약 $54	약 $75	약 $36
1주당 배당금/년	$6.42	$2.56	$1.70
배당수익률/년	11.7%	3.3%	4.7%
배당주기/년	12번	4번	12번
운용사	JPMorgan Investment	Charles Schwab Investment	Amplify Investment
연 운용 보수	0.35%	0.06%	0.55%
비고	커버드콜		커버드콜

 

미국 월배당주의 특징으로는 보통 커버드 콜 전략을 사용하는데요,

커버드 콜의 특징은 이렇게 4가지로 요약할 수 있습니다.

(커버드 콜에 대한 내용은 따로 포스팅으로 다룰 예정입니다)

 

1. 박스권 장세에서 유리 (천천히 우상향)

2. 급상승장에서 기대 수익 감소

3. 급하락장에서 손실 발생

4. 주가 상승이 거의 닫혀있음 

 

커버드 콜은 주가 상승은 기대할 수 없는 대신, 월마다 높은 배당금을 안겨줄 수 있는 전략입니다.

 

<보유 종목 JEPI(좌) SCHD(중) DIVO(우)>

 

각각의 보유 종목 비중은 위 사진과 같습니다.

 

JEPI는 상대적으로 안전하지만 천천히 차트가 우상향 하는 종목들로 구성되어 있는 것 같고, SCHD는 미국의 대표적인 배당주로 이루어져 있네요!

DIVO의 경우 S&P500 기업 중에서도 차트 우상향 + 배당주로 이루어져있습니다.

 

모두 상품의 전략에 맞게 포트폴리오를 구성하고 있는 모습이네요.

 

  

결론

 

1. JEPI : 시세 차익보다는 높은 배당 수익, 주가 상승은 거의 없음, 주식에 들어가는 노력이 작음

2. SCHD : 장기적으로 주가 상승에 따른 시세 차익 기대 + 비교적 낮은 배당금 (배당성장)

3. DIVO : JEPI와 SCHD의 중간 성격, 주가 상승도 소극적으로 기대 + 월배당

 

이렇게 정리할 수 있겠네요.

(저의 주관적인 생각이니 참고용으로만 생각해 주시면 감사하겠습니다)

 

아마 미국 주식을 구매하기 위해서 환전을 하거나 양도세 계산이 부담스러운 분들도 있을텐데요,

SCHD, DIVO와 같은 미국 고배당주를 추종하는 상품이 한국 주식에도 상장되어 있습니다.

한국의 SCHD, 한국의 DIVO 또한 소개할 예정이니 다음 포스팅도 많은 기대 부탁드립니다.